近期，有很多新鮮事進入了大眾的視野。其中，像“UBank 數(shù)字錢包交易所是不是傳銷騙局”這樣的報料，著實讓人們提高了警惕。這與很多人的財產安全息息相關，因為一旦涉足傳銷騙局，很可能就會血本無歸。

UBank數(shù)字錢包交易所概述

UBank 數(shù)字錢包交易所稱自身來頭不小。它稱其發(fā)起方是澳大利亞萬斯威爾集團，該集團總部在悉尼，業(yè)務涵蓋股權投資、上市輔導等多種金融領域。但實際調查顯示存在諸多破綻，例如其服務器并非在國外總部，而是托管在國內一家公司位于香港的服務器。這使人們開始對其真實性產生懷疑。并且它推出的基于以太坊的 UBNK 幣也充滿疑點，正常的資產不會出現(xiàn)這種異常情況。

它推出的理財方案極為荒誕。稱投資 300 美金便可成為“體驗礦工”并獲得分紅，在正規(guī)的金融投資領域，這似乎是一件不可能做到的事，顯然不符合常理。

電視臺的報道案例

電視臺的報道很具典型性。王先生的母親被誘騙投資這一事就能說明問題。她原本僅靠退休工資維持生活，卻被姐妹介紹參與了這個名為 UBank 的數(shù)字錢包交易所的投資。該平臺的操作極為不正常，虛擬貨幣通過挖礦生成且能在其手機 APP 上進行買賣，每天還有匯率的漲跌變化。然而，它竟然沒有在大陸的服務器，也沒有辦公地址和聯(lián)系電話。這完全不符合正規(guī)金融平臺應有的樣子。

另外，王先生的母親只能通過發(fā)展下線來獲取資訊，這與傳銷手段十分相似。并且，在用戶不具備正常聯(lián)系方式的情況下進入，會非常依賴人際渠道，這明顯存在著巨大的風險，很容易導致投資者的錢付諸東流。

疑點重重的運作模式

金融專家指出，這種運營模式看起來很高大上，但實際上就是拉人頭來發(fā)展下線。先把更多的人拉進來，接著用新加入的人的錢去支付給之前加入的人，這不是龐氏騙局又能是什么？

它所發(fā)行的虛擬貨幣未得到國際社會的廣泛認可，這些虛擬貨幣就如同一個個毫無價值的數(shù)字代碼。并且該平臺只是利用區(qū)塊鏈和虛擬貨幣的外衣來包裝這一行為，其目的并非真正的金融交易，而是想要騙更多的人加入進來。

背后的開發(fā)主體存疑

鷹鑒調查表明，這個交易所的官方網站似乎是由上海的一家軟件公司開發(fā)的。原本宣稱是由國外大企業(yè)運營，然而網站卻疑似由國內公司制作，這當中存在著欺騙性。他們這樣做或許是想誤導投資者，讓投資者以為是有國際背景的正規(guī)平臺，進而放心投入資金。從其宣傳到實際制作主體有著巨大的差異，這是明確的欺騙行為的證據。兩個網站的托管情況清晰地顯示出國內的參與和關聯(lián)，與宣傳的國外運營有很大出入。

合作方的不良記錄

UBank 數(shù)字錢包交易所的合作方“WBF 世界區(qū)塊鏈大會”曾有不良記錄。去年，該大會深陷“傳銷案”的困境之中。與這樣存在問題的對象進行合作，UBank 數(shù)字錢包交易所卻還想將自身定位為正常交易所，這是完全不合理的。一個有著傳銷風險的合作對象，足以表明 UBank 數(shù)字錢包交易所自身不具備正規(guī)運營的能力，或者說它根本就不想進行正規(guī)運營。

警示投資者

投資的目的是讓自己的財富增值。然而面對 UBank digital wallet 這樣的數(shù)字交易平臺，投資者必須要謹慎。現(xiàn)在想問大家，倘若你身邊有人向你推薦這種類似模式的投資，你會怎樣做？大家要是遇到類似的事情，一定要在評論區(qū)分享自己的經歷，讓更多人避免陷入陷阱，也別忘了點贊和分享這篇文章以作警告。希望大家不要被它那看似光鮮亮麗的外表以及各種高收益的承諾所欺騙。保持謹慎是避免成為傳銷騙局受害者的關鍵所在。